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資管新規下的公募新生態 基金公司如何優化資管結構

  大眾財經網   來源:大眾財經網 www.sdhabhon.com  發布時間:2019-12-06 17:02:42

 "受人之托、代人理財"是資產管理行業之本源。我國公募基金行業誕生至今21年,產品種類愈發豐富,產品數量逐步增多,資產管理規模也隨之攀升。據中國基金業協會數據顯示,截至2019年三季度末,我國公募基金管理人數量達126家,合計管理基金數量6232只,管理基金資產凈值13.79萬億,近十年公募基金規模年復合增長率約19%。未來隨著全體管理人的不懈努力,我國公募基金仍有望取得長足發展。而公募基金業內一些發展勢頭強勁的佼佼者,則大幅超越行業發展速度。其中,民生加銀基金雖誕生于中國基金業產生的10年后,但公司抓住了行業發展機遇,不斷拓展業務版圖,以"穩健,源于敬畏"為經營理念,經過多年投資業績"質"的積累,終形成管理規模"量"的飛躍。截止2019年三季度末,公司資產管理規模達1876億元,年復合增長率達63.20%。(民生加銀基金數據)

戰略布局 各項工作落在實處

我國公募基金市場自1998年正式起步,行業經歷了起步、規范、調整、快速增長以及嚴監管階段,各階段通過產品創新、政策及配套措施出臺,產品數量及規模不斷增長。近年來,隨著去杠桿、去通道、去嵌套進程的加速,對基金公司的發展也提出了更高的要求。

民生加銀基金順勢而為,開啟一系列戰略布局。在十周年慶典上董事長張煥南就提出,"要經過三年左右的努力奮斗,使公司綜合實力進入行業第二梯隊的第一陣營;經過五年左右的努力奮斗,使公司綜合實力進入行業第一梯隊。"為了實現這個目標,民生加銀兩年來開展了多項涵蓋業務調整轉型、風控合規 、產品創新、流程再造、薪酬管理、人才培養、企業文化建設等一系列為公司戰略目標達成而服務的內部優化。

2018年,為了促進公司跨部門業務的規劃發展,公司從完善營銷管理體制、激發市場活力、促進管理規模增長等多方面入手,成立了七個工作小組,分別為戰略與文化工作小組、薪酬與人才工作小組、調整與轉型工作小組、"雙學"活動工作小組、產品創新與管理工作小組、流程再造工作小組和業務協同工作小組,每個小組均由黨委會成員親自帶隊,切實解決發展面臨的重要與緊迫的問題。小組定期召開專題會議推進相關工作,匯報工作進展并及時進行總結和反思,形成了"思發展、求發展、謀發展、抓發展"的良好勢頭。其中,戰略與文化工作小組確定了公司三、五年規劃戰略并統籌推進公司系列文化的內外部宣傳工作,對內全員培訓、對外全渠道宣傳推廣,有力提升了公司的品牌形象;調整與轉型工作小組本著優化權益規模結構、增強存量客戶粘著度與服務,逆勢完成了四只權益基金的發行及多只基金的持續營銷工作。在渠道銷售上,深耕建行、工行,拓展招行;在機構銷售上,按銀行與非銀劃分業務范圍,打下了良好的客戶基礎。最終公司資產管理結構戰略性調整實現了重大突破;產品創新與管理工作小組研究五年戰略產品布局及公司近兩年重點產品布局,于2019年成功發行養老FOF、ETF、ETF聯接等產品,填補公司產品線的空缺,力爭為投資者提供完備的投資體驗;薪酬與人才工作小組修訂完善公司職級薪酬管理辦法,實行職級職等與薪酬掛鉤,建立公司管理職級和專業職級的雙通道,實現員工在職級通道內能上能下、優進劣退。設置事業部和提成制度,對相關人員的獎金設置了遞延制度,避免員工為獲得短期利益而損害投資者的長期利益。本著向一線傾斜、向優秀和核心員工傾斜、獎優罰劣的原則,切實發揮了薪酬吸引、留用、激勵人才的作用,進而有效助推公司業務發展、戰略落地;流程再造工作小組著力于根據公司三、五年發展目標,分析流程管理方面存在的問題,并結合業內先進經驗提出針對性的解決方案。2018年對公司OA進行改版,同時梳理各部門流程中存在的問題并及時解決;"雙學"活動工作小組本著"內學先進、外學標桿"的精神,組織公司上下對標行業及身邊的人,找出差距、明確工作方向。同時收集、整理公司歷史性資料,并以此為基礎籌辦了攝影、拓展、慶典等建司十周年系列活動;業務協同工作小組協調各業務部門與民生銀行內各部門進一步深度合作,制定營銷計劃、協同模式等。

2019年在各項業務發展取得一定成績的基礎上,成立了五個重點業務攻堅小組,分別為" 養老金業務"、"ETF與指數基金"、"債券創新業務"、"專戶增收"、"科創板基金"。同時根據業務發展階段,就投研體系、產品體系、合規風控體系、薪酬體系、重要業務管理資格申請等五個方面成立改革領導小組,并根據行業情況對標,成立關于產品、市場、投研、專戶業務的調研工作小組,力爭加快推動轉型發展,實現戰略目標。

人才培養 持續發展的有力保障

在新常態的大環境下,已經成為紅海的公募基金領域,公司的發展如逆水行舟,不進則退。在高學歷的金融行業,人才建設才是公司發展的關鍵。民生加銀一直重視人才、珍惜人才,致力于人才隊伍的建設和培養。目前,公司擁有一支高素質、高水準的團隊。截至2019年10月31日,公司已有215名正式員工,具有博士、碩士學位的員工占總人數的58.6%;員工中具有10年(含)以上金融從業經驗的占總人數的34.4%,5年(含)以上10年以下金融從業經驗的占38.6%。

"德才兼備、以德為先"是民生加銀用人的重要原則之一,讓想干事的人有機會、能干事的人有平臺、干成事的人有地位,營造了讓優秀人才脫穎而出、健康成長的發展環境,為公司的不斷成長提供了良好的組織保證和人才支持。一方面,公司堅持內部培養和外部引進兩手抓,在內部培養方面,公司各部門副職以上領導有51%是從內部提拔的,并在業界涌現出了一批優秀的基金經理,如四獲金牛獎的投資部副總監孫偉,曾獲明星基金獎、管理產品今年以來收益率均在60%以上的柳世慶等等(銀河證券,2019.11.15);在外部引進方面,公司近年來固收及投資總監,均吸引了大批業內優秀干將參與競聘。其中投資總監擁有16年從業經驗,曾兩獲金牛獎;固收總監13年從業經驗,金牛獎、金基金獎傍身;專戶某部的負責人更是業內知名的明星基金經理。二是加強內部梯隊建設,打通內部晉升通道,建立中高管后備干部名單制度。三是進一步加大績效考核結果運用,強化獎懲力度。在對優秀員工予以表彰、提拔任用的同時,對于績效考核差、沒有擔當精神的員工給予相應的處罰甚至淘汰。

此外,"誠信、自律、精進、協作"是民生加銀發展的內生動力,為建立學習型團隊,促進企業文化的傳承,公司開展了后備干部選拔制、師徒制、員工大講堂等制度,從人才出路、人才培養、綜合提升等不同方面為員工們搭建發展平臺。其中,理清人才晉升通道,建立后備干部制度,使優秀的員工能夠更安心的在公司工作,奮斗目標與公司戰略目標趨同;而師徒制首期公司配對了十對師徒,涵蓋各個條線,并在一段時間的傳幫帶后,進行全公司范圍的分享與總結,使新人能夠更快的適應工作崗位、更快的提升;員工大講堂由各條線優秀員工分享包括但不限于業務、知識、方法、理想等各類型的學習型分享論壇,全公司自由報名參與,近兩年來已成功舉辦17期。這些靈活、新穎的機制充分激發了團隊及個人的主觀能動性,為培養人才、留住人才、滿足人才的求知需求提供了有效手段。這種在公司內部不斷追求卓越、超越自我的精神,也為公司可持續發展提供了充沛動能。

回歸本源 保證投研業績優異

民生加銀在多個抓手同時推進、人才隊伍不斷完善壯大、公司文化逐漸傳承的基礎上,民生加銀近兩年來取得了不俗的成績。據銀河證券數據顯示,截止2019年三季度末,公司近三年債券投資主動管理收益率14.3%,在同類76家公募基金中排名第2;近五年股票投資主動管理收益率122.1%,在同類70家公募基金中排名第5。公司資產管理規模達1876億元,公募基金總規模1,535億元。其中,公司非貨幣理財基金規模由417.82億元增長至967.32億元,增幅105%,非貨幣理財基金占比由年初的36%增長至63%,貨幣理財基金規模占比由年初的64%下降至37%,首次實現了非貨幣理財基金對貨幣理財基金的超越,一舉扭轉了多年來貨幣理財基金占主導的被動局面,公司資產管理結構戰略性調整實現了重大突破。

這些成績的取得,離不開一批優秀產品的涌現,2019年發行的民生加銀康寧穩健養老FOF(006991)由主管投資的公司副總經理于善輝先生擔綱,首發募集規模超10億。運作7個月來得到投資人的廣泛認可,規模一路攀升至目前的41.66億元(民生加銀數據,2019.11.22);民生加銀中債1-3年農發債指數(007259)首發規模224億,創國內債券指數基金已發產品規模第一;也是今年以來全市場新基金發行規模第一。權益類產品民生加銀持續成長混合(007731)首發規模40.98億元,位列今年全市場權益類產品發行規模第五名。民生加銀基金用優秀的業績、穩健的管理風格和成熟專業的團隊,贏得了市場的認可,在今年前三季度首發規模409.52億元,創造公司年度新發規模記錄,全市場排名第三。(wind,2019.9.31)

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數據來源:wind,2019.9.31

這些成績的取得,離不開每一個優秀的團隊和個人或閃閃發光或默默耕耘,公司上下致力于將民生加銀基金建設成為"值得信賴的資產管理品牌",并涌現出一批優秀的團隊和個人。如渠道、機構和電商團隊,在行業整體壓降理財規模的前提下,頂住壓力,調整資產管理結構,實現了逆勢增長。如憑借自己的辛勤與才智,由研究員逐步晉升至投資部副總監的孫偉,其所管理的民生加銀策略精選混合基金(000136)頻頻創優,至今已連續四年獲得中國證券報金牛獎青睞,將"年度開放式混合型金;(2016年)"、"三年期開放式混合型持續優勝金;(2017年、2018年)"和"五年期開放式混合型持續優勝金;(2019年)"獎全部收入囊中,而孫偉本人也分別在2016年、2018年、2019年三度榮膺 "最佳人氣金;鸾浝"。

在公司注重核心能力建設,健全內部改革和人才培養,形成了素質優良、梯次科學、結構合理、人才集聚的良好局面的同時,團隊作戰力不斷提升,民生加銀涌現出一大批績優基金,權益類基金方面, 民生加銀策略精選混合(000136)、民生加銀城鎮化混合(000408)、民生加銀紅利回報混合(690009)、民生加銀品牌藍籌混合(690001)過去五年均位列同類前十,成立以來凈值增長率分別為223.91%、221.37%、157.16%、143.30%,均獲三年期四星級基金以上評價;固收類基金方面,民生加銀平穩增利債券(主代碼166902)、民生加銀平穩添利債券(主代碼166904)過去三年位列同類前三,成立以來收益率均超50%。(銀河證券,2019.11.15)。

不輟的努力,也讓公司不斷收獲來自業內的持續肯定。最近七年,公司累計獲得中國基金業奧斯卡"金牛獎"十七座,其中包括重量級獎項——"金;鸸芾砉"獎(2017年)、四獲"固定收益投資金;鸸"獎(2015年、2016年、2018年、2019年)。此外,民生加銀自成立以來還將大大小小60余項獎項收入囊中,包括上海證券報金基金獎"債券投資回報基金管理公司"、濟安金信"混合型基金管理獎"等諸多榮譽。

公募基金是普惠金融的典型代表。民生加銀基金作為公募基金的一員,秉承"穩健,源于敬畏"的原則,始終把為投資者取得收益作為最終目標,這就需要保持不斷進取、不斷超越的狀態。在中國跌宕起伏的資管大潮中,民生加銀基金十余年來秉承"普惠民生、加銀百姓"的使命,堅持投資者利益至上原則,以"誠信、自律、精進、協作"為核心價值觀,用專業的投資能力,不俗的投資業績,"穩健"的投資理念,致力于打造值得投資者信賴的資產管理品牌。

  • 來源:大眾財經網 作者:綜合



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