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鵬華基金:養老投資像開長途車,以既定速度向既定方向行駛

  大眾財經網   來源:大眾財經網 www.sdhabhon.com  發布時間:2019-11-04 18:23:40

 去年8月,首批養老目標基金正式獲批,拉開了公募基金行業服務個人投資者養老投資、助力養老金第三支柱建設的序幕。在當前中國老齡化加速的背景下,養老目標基金作為公募行業為個人養老投資者量身打造的理財工具,在過去1年多里發展迅速。根據公開數據顯示,目前市場上已成立超過60只養老目標基金(AC類分開計算),總規模超過200億,投資者總數超過150萬,正逐漸獲得市場和投資者的認可。

作為業內首批發行養老目標基金的養老投資團隊,鵬華資產配置與基金投資部(FOF投資部)管理的鵬華養老目標基金2035在運作上取得了良好業績。銀河數據顯示,截至20191017日,鵬華養老目標2035自成立以來實現了7%的收益,位居行業第6。能夠打造出業績出眾的養老目標日期FOF產品與鵬華資產配置與基金投資部(FOF投資部)對養老投資的深刻認知以及自身形成的獨特投資理念緊密相關。

鵬華FOF投資團隊認為養老是不可逆的,隨著投資者逐漸老去,獲取增量財富的機會減少,調配社會資源的能力下降,沒有時間和資本重來一遍,因此必須謹慎對待,始終把資產的保值放在首位。而衰老不僅意味著個人財富的絕對稀釋 — 養老資產增值速度跑不贏通貨膨脹,造成購買力水平下降;也可能帶來相對稀釋 — 養老資產增值速度跟不上社會的整體增長,社會財富地位下降。養老投資所要做的就是超越通貨膨脹,努力靠近經濟增長。

在實際投資過程中,考慮到養老投資特性及持有人收益體驗,鵬華FOF投資團隊始終遵循以下養老投資路徑:

1像開長途車一樣進行養老投資。在投資時以既定的速度朝既定的方向行駛,不受他人影響,不開賭氣車,不猛踩油門,也不猛踩剎車,讓客戶可以在車上好好睡一覺,不因中途的顛簸而提前下車,按時到達終點。

2. 做時間的朋友。任何資產和策略配置的基本條件是預期收益率為正,隨著時間的延長,我們可以獲取越來越多的現金流。實際上,投資收益等于“盈虧比”乘以“勝率”,在投資過程的多次博弈中,我們更傾向于提高勝率,在控制本金風險的前提下,追求合意的盈虧比。放棄看不懂、看不清的或有機會,接受認知的局限性,穩步擴大能力圈。

3. 進行獵豹式戰術調整。獵豹之所以能在競爭最激烈的環境中生存下來,憑借的是平靜、理性和耐心。資本市場受資金、信息以及情緒的驅動,無時無刻不在變化中,但絕大部分時間沒有交易價值,我們需要做的就是耐心等待,直至確定性機會出現。

值得期待的是,依托公司大平臺優勢,鵬華FOF投資團隊將針對不同年齡段退休的人群推出系列養老目標產品,近期在中國銀行等渠道銷售的鵬華養老目標日期2045便是其中之一。與鵬華養老目標日期2035有所區別,鵬華養老目標日期2045主要面向80后群體的養老投資需求,并采用發起式成立,公司自購1000萬,充分顯示了公司對該產品未來投資的信心。

  • 來源:大眾財經網 作者:綜合



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